Porteføljene (Modellporteføljer og Modellporteføljer Hybrid) investerer etter gjennomført due diligence (se nedenfor under «Due diligence») i både fond forvaltet av Handelsbanken og eksternt forvaltede fond. Handelsbanken gjennomfører med jevnlige mellomrom en screening av samtlige av de underliggende fondenes beholdninger for å sikre at det ikke investeres i selskaper som har virksomhet som bryter med gjeldende eksklusjonsprinsipper som nærmere beskrevet i ‘Forhåndsinformasjonen’. Dersom det avdekkes at slike selskaper finnes i de underliggende fondene, vil vi ta kontakt med forvalteren og igangsette en vurdering av om fondet skal selges.

Handelsbanken har etablert og iverksatt due diligence-prosedyrer for å sikre at bærekraftsrisiko og vesentlige negative konsekvenser for bærekraftsfaktorer, samt kravene til bærekraft som er fastsatt for hver portefølje, tas hensyn til i investeringsbeslutningene.

Informasjon om selskapenes eksponering mot ekskluderte virksomheter begrenses til informasjonen selskapene selv har gjort tilgjengelig. Dette betyr at det ikke alltid er mulig å fastslå den nøyaktige eksponeringen som er gjeldende for disse virksomhetene med 100 % sikkerhet. Denne begrensningen er mest fremtredende for selskaper der kun en mindre del av virksomheten er rettet mot de ekskluderte aktivitetene. Dette er en akseptabel begrensning, ettersom den viktigste effekten av fondets strategi oppnås ved å ekskludere selskaper med betydelig eksponering mot de ekskluderte aktivitetene.

Bærekraft i porteføljeforvaltningen

Informasjon om hvordan vi tar hensyn til bærekraft i porteføljeforvaltningen.

Modellporteføljer

Modellporteføljer og Modellporteføljer Hybrid fremmer miljømessige og sosiale egenskaper i henhold til artikkel 8 i SFDR, men har ikke bærekraftige investeringer som mål. Modellporteføljer og Modellporteføljer Hybrid er satt sammen av fond, og porteføljene fremmer miljørelaterte og sosiale egenskaper gjennom bærekraftsfokusert fondsseleksjon og kontroll av underliggende eksponering i henhold til gjeldende eksklusjonsprinsipper, se mer nederst under ‘Oppsummering av metoder’.

Oppsummering av forhåndsinformasjon for modellporteføljene

Porteføljene fremmer miljørelaterte egenskaper gjennom å velge bort indirekte investeringer i selskaper der virksomheten er knyttet til fossilt brensel, samt selskaper som bryter med internasjonale normer og konvensjoner innen miljøspørsmål. Med indirekte investeringer menes de direkte investeringene gjort av underliggende fond.

Porteføljene fremmer sosiale egenskaper ved å velge bort indirekte investeringer i selskaper med virksomhet som er knyttet til forbudte våpen, kjernefysiske våpen, våpen og krigsmateriell, alkohol, tobakk, cannabis, pornografi og kommersiell gambling, og ved å velge bort selskaper som bryter internasjonale standarder og konvensjoner knyttet til menneskerettigheter, arbeidsrettigheter eller bekjempelse av korrupsjon og bestikkelser.

Porteføljene fremmer miljømessige og sosiale egenskaper, og selv om de ikke har bærekraftige investeringer som mål, vil den ha en minimumsandel av 10 % bærekraftige investeringer.

Årlig plikter vi å rapportere på hvordan porteføljene oppfyller kravene i henhold til SFDR. Rapporten for siste år finner du under.

Modellporteføljer Rentestrategi

Oppsummering av forhåndsinformasjon for Modellportefølje Rentestrategi

Porteføljen investerer i ulike rentefond, både fond forvaltet av Handelsbanken og eksternt forvaltede fond. Med indirekte investeringer menes investeringene som gjøres av de underliggende fondene. Modellportefølje Rentestrategi har ingen direkte påvirkning på eller dialog med selskapene, men investerer i fond som støtter porteføljens strategi.

Porteføljene fremmer miljømessige og sosiale egenskaper, men vil ikke gjøre noen bærekraftige investeringer.

Årlig plikter vi å rapportere på hvordan porteføljene oppfyller kravene i henhold til SFDR. Porteføljen Rentestrategi er et nytt produkt fra Handelsbanken, og rapporterer første gang i 2026 for 2025.

Modellporteføljer Hybrid

Oppsummering av forhåndsinformasjon for modellporteføljene Hybrid

Porteføljene fremmer miljørelaterte egenskaper gjennom å minimere indirekte investeringer i kullselskaper og andre selskaper som bidrar til uakseptabelt høye utslipp av klimagasser, samt selskaper som bryter med internasjonale normer og konvensjoner innen miljøspørsmål. Med indirekte investeringer menes de direkte investeringene gjort av underliggende fond.

Porteføljene fremmer sosiale egenskaper ved å velge bort indirekte investeringer i selskaper som produserer våpen som bryter med humanitære prinsipper, inkludert kjernevåpen, klasevåpen og antipersonellminer, tobakk og cannabis, og ved å velge bort selskaper som bryter internasjonale standarder og konvensjoner knyttet til menneskerettigheter, arbeidsrettigheter eller bekjempelse av korrupsjon og bestikkelser.

Porteføljene fremmer miljømessige og sosiale egenskaper, men vil ikke gjøre noen bærekraftige investeringer.

Årlig plikter vi å rapportere på hvordan porteføljene oppfyller kravene i henhold til SFDR. Rapporten for siste år finner du under når den foreligger.

Fondspakker

Fondspakkene integrerer bærekraftsrisiko etter artikkel 6, men fremmer ikke bærekraft og har heller ikke bærekraft som formål.

Les mer

Metoder

Porteføljene (Modellporteføljer og Modellporteføljer Hybrid) investerer etter gjennomført due diligence (se nedenfor under «Due diligence») i både fond forvaltet av Handelsbanken og eksternt forvaltede fond. Handelsbanken gjennomfører med jevnlige mellomrom en screening av samtlige av de underliggende fondenes beholdninger for å sikre at det ikke investeres i selskaper som har virksomhet som bryter med gjeldende eksklusjonsprinsipper som nærmere beskrevet i ‘Forhåndsinformasjonen’. Dersom det avdekkes at slike selskaper finnes i de underliggende fondene, vil vi ta kontakt med forvalteren og igangsette en vurdering av om fondet skal selges.
Due diligence

Handelsbanken har etablert og iverksatt due diligence-prosedyrer for å sikre at bærekraftsrisiko og vesentlige negative konsekvenser for bærekraftsfaktorer, samt kravene til bærekraft som er fastsatt for hver portefølje, tas hensyn til i investeringsbeslutningene.
Metodebegrensninger

Informasjon om selskapenes eksponering mot ekskluderte virksomheter begrenses til informasjonen selskapene selv har gjort tilgjengelig. Dette betyr at det ikke alltid er mulig å fastslå den nøyaktige eksponeringen som er gjeldende for disse virksomhetene med 100 % sikkerhet. Denne begrensningen er mest fremtredende for selskaper der kun en mindre del av virksomheten er rettet mot de ekskluderte aktivitetene. Dette er en akseptabel begrensning, ettersom den viktigste effekten av fondets strategi oppnås ved å ekskludere selskaper med betydelig eksponering mot de ekskluderte aktivitetene.

Regelverk for bærekraftsinformasjon

Informasjonen presenteres i samsvar med EU-forordning 2019/2088, om offentliggjøring av bærekraftsinformasjon i finanssektoren (offentliggjøringsforordningen/SFDR) og EU-forordning 2020/852, forordningen som etablerer et rammeverk for et klassifiseringssystem for ulike bærekraftige aktiviteter (Klassifiseringsforordningen/taksonomien).