Det er sjelden markedet er helt stille. Rentebaner endres, geopolitikk flytter kapital, og børsene svinger raskere enn mange er komfortable med. For deg kan konsekvensene av feil beslutninger bli desto større.
– Vi jobber hver dag for å sette sammen solide porteføljer med fond vi har stor tro på, men minst like viktig er rådgivningen rundt, hvordan du faktisk forholder deg til investeringene dine, sier Halfdan Grangård, sjefstrateg i Handelsbanken.
Han peker på en av de mest undervurderte risikoene i kapitalforvaltning: investorens egne beslutninger – noe som også gjelder for deg som har satt bort den daglige forvaltningen.
Når du setter bort forvaltningen får du mer enn bare investeringer
Modellporteføljer er i utgangspunktet et enkelt konsept: Du investerer en betydelig kapital – fra to millioner kroner – og lar et profesjonelt team håndtere forvaltningen.
Men bak enkelheten ligger en tydelig struktur. Første steg er en grundig behovsanalyse, der dine mål, din risikovilje og din tidshorisont kartlegges. Deretter bygges porteføljen basert på en modell som passer deg: fra konservativ til mer vekstorientert.
– Vi setter rammene sammen med deg, og så tar forvalterteamet de løpende beslutningene. Det gjør at du kan bruke tiden din på andre ting, samtidig som porteføljen følges tett opp, sier Grangård.
Du får en aktiv forvaltning med tydelig risikodisiplin
Modellporteføljene blir aktivt fulgt opp av et profesjonelt forvalterteam.
– Vi prøver å slå markedet, men vi gjør det på en konservativ måte. Vi tar ingen unødvendig risiko, og er opptatt av å bygge porteføljer som gir en stabil og god utvikling over tid, sier Grangård.
Porteføljene bygger på bred diversifisering på tvers av aktivaklasser, markeder og sektorer. Samtidig justeres investeringene løpende basert på analyser og markedssyn.
En tydelig merverdi
Det som virkelig kjennetegner modellporteføljer er den tette oppfølgingen og rådgivningen du får underveis.
– Oppfølgingen er en veldig viktig del av tjenesten vil tilbyr. Du får ikke bare en portefølje, du får en rådgiver som følger deg opp og som du kan diskutere med, sier Grangård.
Du får løpende rapporter, markedskommentarer og innsikt i investeringsstrategien bak porteføljen din.
Men verdien av rådgivningen blir spesielt tydelig når markedene blir urolige.
Unngå de klassiske investorfellene
Historisk er det ikke bare markedet som skaper tap, det er hvordan investorene reagerer på det.
– Den største risikoen er ofte at man selger seg ut når markedet har falt. Det er en klassiker, sier Grangård.
Mange investorer lar seg rive med av det som ofte beskrives som saueflokkmentalitet: man kjøper når alle andre kjøper, og selger når frykten er på sitt høyeste.
– Å ha noen du kan ringe til når det stormer, som kjenner porteføljen din og er på din side, kan være avgjørende for at du tar gode beslutninger.
Ha kontroll uten å gjøre alt selv
Modellporteføljer passer for deg som ønsker en helhetlig løsning – hvor forvaltningen er profesjonell, men porteføljene fortsatt er forankret i dine behov.
– Dette passer for deg som ønsker å sette bort den daglige forvaltningen, men som fortsatt vil ha oversikt, innsikt og en sparringspartner, sier Grangård.
Resultatet er en løsning som kombinerer struktur, aktiv forvaltning og personlig rådgivning.
Og kanskje viktigst:
– Målet er god, langsiktig avkastning for kunden. Og en vesentlig del av det, er at man følger strategien – også når markedene svinger som mest.
