Porteføljeforvaltning

Profesjonell, helhetlig, skreddersydd og bærekraftig forvaltning av formuen din.

Med porteføljeforvaltning i Handelsbanken får du helthetlig, skreddersydd og bærekraftig forvaltning av midlene dine, uten at du må bruke verdifull tid på å overvåke og analysere markedene. Vi har ressursene og den profesjonelle kompetansen som kreves for langsiktig forvaltning av kapitalen din. I Handelsbanken tilbyr vi to ulike porteføljeløsninger til kundene våre:

Modellporteføljer

Modellporteføljene tilbyr eksponering mot globale aksjemarkeder som kan kombineres med investeringer i rentemarkedene for å skape en portefølje med egenskaper som gjenspeiler din risikovilje.
Sammen setter vi retningslinjene for investeringsporteføljen, som danner grunnlaget for den langsiktige forvaltningen av formuen din.
Deretter vil vårt profesjonelle forvalterteam ta over forvaltningen og aktivt følge den opp, basert på dine ønsker og med et mål om å gi deg god risikojustert avkastning over tid.

Fondspakker

Fondspakkene tilbyr mer spissede aksjeinvesteringer mot utvalgte temaer eller bransjer
Forvalterteamet vårt passer på at porteføljen over tid tilbyr en hensiktsmessig eksponering mot ditt valgte tema eller bransje.

Gjennom porteføljeforvaltning i Handelsbanken vil du få løpende rapportering av status for investeringen din. Du vil også få regelmessig oppfølging av din personlige rådgiver.

Bærekraftsrelatert informasjon

Informasjonen under presenteres i samsvar med EU-forordning 2019/2088, om offentliggjøring av bærekraftsinformasjon i finanssektoren (offentliggjøringsforordningen/SFDR) og EU-forordning 2020/852, forordningen som etablerer et rammeverk for et klassifiseringssystem for ulike bærekraftige aktiviteter (Klassifiseringsforordningen/taksonomien).

Modellporteføljer og Modellporteføljer Hybrid fremmer bærekraft etter artikkel 8, men har ikke bærekraft som formål. Dette gjør at porteføljene skal rapportere etter artikkel 8 i henhold til SFDR. Fondspakkene integrerer bærekraftsrisiko etter artikkel 6, men fremmer ikke bærekraft og har heller ikke bærekraft som formål. Les mer om hvordan fondspakkene integrerer bærekraft under;

Modellporteføljer og Modellporteføljer Hybrid er satt sammen av fond, og porteføljene fremmer miljørelaterte og sosiale egenskaper gjennom bærekraftsfokusert fondsseleksjon og gjennomlysning av underliggende eksponering i henhold til gjeldende eksklusjonsprinsipper, se mer under ‘Oppsummering av metoder’.

Integrering av bærekraftsrisiko i Fondspakker (pdf)

Forhåndsinformasjon Modellporteføljer (pdf) Åpnes i nytt vindu

Oppsummering av forhåndsinformasjon for modellporteføljene

Porteføljene fremmer miljørelaterte egenskaper gjennom å velge bort indirekte investeringer i selskaper der virksomheten er knyttet til fossilt brensel, samt selskaper som bryter med internasjonale normer og konvensjoner innen miljøspørsmål. Med indirekte investeringer menes de direkte investeringene gjort av underliggende fond.

Porteføljene fremmer sosiale egenskaper ved å velge bort indirekte investeringer i selskaper med virksomhet som er knyttet til forbudte våpen, kjernefysiske våpen, våpen og krigsmateriell, alkohol, tobakk, cannabis, pornografi og kommersiell gambling, og ved å velge bort selskaper som bryter internasjonale standarder og konvensjoner knyttet til menneskerettigheter, arbeidsrettigheter eller bekjempelse av korrupsjon og bestikkelser.

Porteføljene fremmer miljømessige og sosiale egenskaper, og selv om den ikke har bærekraftige investeringer som mål, vil den ha en minimumsandel av 10 % bærekraftige investeringer.

Årlig plikter vi å rapportere på hvordan porteføljene oppfyller kravene i henhold til SFDR. Rapporten for siste år finner du under.

Integrering av bærekraftsrisiko i Modellporteføljene (pdf)

Forhåndsinformasjon Modellporteføljer Hybrid (pdf 4.1 MB) Åpnes i nytt vindu

Oppsummering av forhåndsinformasjon for modellporteføljene Hybrid

Porteføljene fremmer miljørelaterte egenskaper gjennom å minimere indirekte investeringer i kullselskaper og andre selskaper som bidrar til uakseptabelt høye utslipp av klimagasser, samt selskaper som bryter med internasjonale normer og konvensjoner innen miljøspørsmål. Med indirekte investeringer menes de direkte investeringene gjort av underliggende fond.

Porteføljene fremmer sosiale egenskaper ved å velge bort indirekte investeringer i selskaper som produserer våpen som bryter med humanitære prinsipper, inkludert kjernevåpen, klasevåpen og antipersonellminer, tobakk og cannabis, og ved å velge bort selskaper som bryter internasjonale standarder og konvensjoner knyttet til menneskerettigheter, arbeidsrettigheter eller bekjempelse av korrupsjon og bestikkelser.

Porteføljene fremmer miljømessige og sosiale egenskaper, men vil ikke gjøre noen bærekraftige investeringer.

Årlig plikter vi å rapportere på hvordan porteføljene oppfyller kravene i henhold til SFDR. Rapporten for siste år finner du under når den foreligger.

Integrering av bærekraftsrisiko i Modellporteføljer Hybrid (pdf)

Metoder

Porteføljene (Modellporteføljer og Modellporteføljer Hybrid) investerer etter gjennomført due diligence (se nedenfor under «Due diligence») i både fond forvaltet av Handelsbanken og eksternt forvaltede fond. Handelsbanken gjennomfører med jevnlige mellomrom en screening av samtlige av de underliggende fondenes beholdninger for å sikre at det ikke investeres i selskaper som har virksomhet som bryter med gjeldende eksklusjonsprinsipper som nærmere beskrevet i ‘Forhåndsinformasjonen’. Dersom det avdekkes at slike selskaper finnes i de underliggende fondene, vil vi ta kontakt med forvalter og igangsette vurdering om vi skal selge oss ut av det aktuelle fondet.

Due diligence

Handelsbanken har etablert og iverksatt due diligence-prosedyrer for å sikre at bærekraftsrisiko og viktigste negative påvirkninger på bærekraftsfaktorer, samt kravene til bærekraft som er fastsatt for hver portefølje, tas hensyn til i investeringsbeslutningene. 

Metodebegrensninger

Informasjon om selskapenes eksponering mot ekskluderte virksomheter begrenses til informasjonen selskapene selv har gjort tilgjengelig. Dette betyr at det ikke alltid er mulig å fastslå den nøyaktige eksponeringen som er gjeldende for disse virksomhetene med 100 % sikkerhet. Denne begrensningen er mest fremtredende for selskaper der kun en mindre del av virksomheten er rettet mot de ekskluderte aktivitetene. Dette er en akseptabel begrensning, ettersom den viktigste effekten av fondets strategi oppnås ved å ekskludere selskaper med betydelig eksponering mot de ekskluderte aktivitetene.

Bærekraft i porteføljeforvaltningen vår: Redegjørelse for 2023

Investeringsbeslutningenes viktigste negative konsekvenser for bærekraftsfaktorer (pdf) Åpnes i nytt vindu